Regulación criptográfica en Nigeria en 2024

Desde la llegada de Bitcoin en 2009, las criptomonedas han experimentado cambios interesantes en todos los casos. Los gobiernos de todo el mundo han comprendido la importancia de los activos digitales y desean formular reglas, políticas y regulaciones dedicadas al blockchain y al criptoespacio. ¡El país más poblado de África, Nigeria, no se queda atrás! La juventud del país, conocedora de la tecnología y pro-blockchain, está ansiosa por adoptar las criptomonedas, por lo que el país está decidido a delinear el marco para gobernar los activos virtuales.

En este módulo de Coinpedia, analizaremos las regulaciones criptográficas en Nigeria en 2024. Sumerjámonos.

¿Es Bitcoin legal en Nigeria?

Las criptomonedas no son moneda de curso legal en Nigeria ya que no están reconocidas por el Banco Central de Nigeria (CBN). El CBN prohibió por completo a los bancos comerciales realizar transacciones criptográficas en 2021. El sistema financiero y el sector bancario de Nigeria no están vinculados al comercio de criptomonedas. Sin embargo, reconocen el potencial de los activos digitales y creen que podrían mejorar la inclusión financiera aquí. ¡Las criptomonedas no son ilegales en Nigeria! Actualmente no existe ninguna ley o legislación que penalice el uso de criptomonedas. Las criptomonedas se comercializan ampliamente en las bolsas de criptomonedas de Nigeria.

Regulaciones criptográficas en Nigeria

La prohibición de las criptomonedas por parte del CBN en 2021 y la creciente popularidad de los activos digitales en el país llevaron a la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria a formar un marco sobre la regulación de las criptomonedas en Nigeria. En 2022, la SEC publicó un documento completo de 54 páginas titulado “Nuevas reglas sobre emisión, plataformas de oferta y custodia de activos digitales” en su sitio web.

• El documento ofrece pautas para las instituciones bancarias y financieras del país sobre cómo interactuar con los activos digitales.
• Aclara y define los activos digitales en Nigeria y reitera que todas las ofertas de tokens de activos digitales, ICO y ofertas basadas en blockchain dentro de Nigeria o por emisores de Nigeria estarán reguladas por la SEC.
• Todos los intercambios de cifrado que brindan servicios en Nigeria deben obtener un permiso, lo que le brinda a la SEC todo el acceso a sus registros.
• Los DAX deben obtener una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) de la SEC cumpliendo con los requisitos de procesamiento de solicitudes, tarifa de registro y otras tarifas aplicables.
• Los intercambios de cifrado deben proporcionar evidencia de un capital desembolsado mínimo de 500 millones de nairas y un bono de fidelidad vigente que cubra al menos el 25% del capital desembolsado mínimo de la empresa.
• Deben obtener una licencia de la SEC y registrarse en la Comisión de Asuntos Corporativos (CAC), recopilar el número de verificación bancaria (BVN) de los propietarios de empresas de cifrado, verificar las identidades de los clientes, cumplir con las medidas KYC y AML y presentar un formulario blanco. ¡Papel a la SEC para su aprobación si se emiten tokens!
• Los intercambios también deben tener presencia física en Nigeria para garantizar que operen dentro del ámbito regulatorio de las autoridades nigerianas.
• Un DAX con licencia debe cumplir con las regulaciones de la SEC y presentar un compromiso para garantizar la disponibilidad de registros, garantizar la disponibilidad de personal y recursos, medidas de seguridad y gestión de riesgos, y nombrar un director de seguridad de la información para mitigar los riesgos cibernéticos.
• En 2023, el banco central de Nigeria levantó la prohibición de realizar transacciones con criptomonedas, al darse cuenta de su importancia.

¿Qué hay de nuevo en las regulaciones criptográficas en Nigeria en 2024?

La controversia de Binance llevó al gobierno a aumentar la presión sobre los intercambios que operan en el país. Binance fue acusado de financiar el terrorismo, lo que llevó a su salida parcial del mercado criptográfico nigeriano. El 7 de marzo de 2024, la SEC integrará pautas revisadas para otorgar licencias y registrar proveedores de servicios de activos virtuales que operan en la región.

• Estas directrices incluyen medidas contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo.
• La reciente ola de problemas para la moneda fiduciaria local, Naira, hizo que el gobierno recurriera a sus viejas formas de restringir el acceso de los inversores a los servicios criptográficos en su búsqueda de un chivo expiatorio para su rápido declive.
• El 7 de marzo, la SEC actualizó sus directrices para los proveedores de servicios criptográficos después del bloqueo del gobierno para que los locales accedan a varias plataformas criptográficas como Binance.
• Las nuevas directrices de la SEC garantizarían que “los delincuentes no estén registrados como operadores” en el mercado de capitales.

Impuestos

¡Las criptomonedas están sujetas a impuestos en Nigeria! En mayo de 2023, el entonces presidente Buhari promulgó un proyecto de ley específico para aclarar el estado fiscal de los activos digitales en el cambiante espacio criptográfico. La nueva ley impone un impuesto del 10% sobre la enajenación de todos los activos digitales, incluidas las criptomonedas. El impuesto se aplica tanto a personas físicas como a empresas o cualquier tipo de entidad residente en Nigeria. En mayo de 2023, se introdujo un impuesto del 10% sobre las ganancias derivadas de la enajenación de criptomonedas.

La firma de investigación blockchain con sede en Nueva York, Chainalysis, publicó que el volumen de transacciones criptográficas en Nigeria creció un 9% año tras año a $ 56,7 mil millones entre julio de 2022 y junio de 2023. El crecimiento muestra que Nigeria tiene un mercado lleno de entusiastas de las criptomonedas y por lo tanto, es necesario regularlo bien.