Cada una de las empresas admitió que violaron las disposiciones de mantenimiento de registros de las leyes federales de valores cuando sus empleados se comunicaron sobre negocios de la empresa en canales no autorizados que no fueron supervisados, monitoreados, registrados o archivados. Además de pagar multas, que oscilaron entre 16,5 millones de dólares y 1,25 millones de dólares, cada una de las empresas tomó medidas para solucionar los problemas, dijo la SEC el viernes en un comunicado de prensa.
Las empresas y los montos multados fueron:
- Northwestern Mutual Investment Services y subsidiarias Northwestern Mutual Investment Management Co. y Mason Street Advisors: $16,5 millones;
- Guggenheim Securities y filial Guggenheim Partners Investment Management: 15 millones de dólares;
- Oppenheimer & Co.: 12 millones de dólares;
- Cambridge Investment Research y su filial Cambridge Investment Research Advisors: 10 millones de dólares;
- Key Investment Services y filial KeyBanc Capital Markets: 10 millones de dólares;
- Lincoln Financial Advisors Corp. y su filial Lincoln Financial Securities Corp.: 8,5 millones de dólares;
- Inversiones de US Bancorp: 8 millones de dólares; y
- Huntington Investment Company y subsidiarias Huntington Securities y Capstone Capital Markets: 1,25 millones de dólares.
Huntington fue señalado y elogiado por la SEC por informar sus violaciones.
Consideraciones de cumplimiento: La SEC descubrió que cada una de las empresas tenía políticas y procedimientos que requerían que los empleados utilizaran canales autorizados para discutir los negocios de la empresa, pero no supervisó adecuadamente esas comunicaciones. Los empleados de la empresa se comunicaban periódicamente fuera del canal en sus dispositivos personales durante muchos años.
En Northwestern Mutual, las violaciones se remontan a 2019 e involucraron a un alto ejecutivo, un director gerente, supervisores superiores y personal subalterno, según la orden de la SEC.
En Huntington, el personal de cumplimiento identificó comunicaciones relacionadas con el negocio realizadas por empleados en una plataforma no aprobada, llevó a cabo una investigación interna y autoinformó la infracción, según la orden de la SEC. Huntington demostró que había tomado medidas para remediar el problema ya en 2019 fortaleciendo políticas y procedimientos, invirtiendo en nuevas tecnologías para mejorar los esfuerzos de vigilancia y retención, aumentando la capacitación y poniendo a disposición una plataforma de mensajes de texto en el canal a partir de 2021, el Dijo la SEC.
Como parte de su solución, cada empresa acordó contratar a un consultor de cumplimiento independiente que llevaría a cabo una revisión integral de su respectivo cumplimiento de las leyes federales de mantenimiento de registros, incluidas evaluaciones de políticas y procedimientos de comunicaciones fuera del canal, capacitación, programas de vigilancia, soluciones tecnológicas y marcos que abordan casos de incumplimiento.
La represión de la SEC y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos contra las fallas en el mantenimiento de registros por parte de las empresas de servicios financieros con respecto al uso de comunicaciones fuera del canal por parte de los empleados con fines comerciales comenzó en diciembre de 2021 y no ha mostrado signos de desaceleración.
Las agencias se han combinado para imponer alrededor de 2.800 millones de dólares en sanciones contra empresas y sus afiliados en respuesta a las violaciones.
