City National no cumplió con estándares más estrictos para ciertos grandes bancos nacionales asegurados y violó la Ley de Secreto Bancario (BSA), dijo la OCC en un comunicado de prensa el miércoles.
Como parte del acuerdo, el banco acordó una orden de cese y desistimiento que exige acciones correctivas amplias e integrales para mejorar su plan estratégico, gestión del riesgo operativo, controles internos y gestión del riesgo de cumplimiento. La orden de consentimiento de la OCC requiere que la junta directiva del banco nombre un comité de cumplimiento.
Los detalles: La OCC determinó que el banco había incumplido sus estándares más estrictos desde diciembre de 2020, lo que constituía prácticas inseguras o poco sólidas, según la orden de consentimiento.
Además, la OCC encontró que la gestión de riesgos de cumplimiento del banco tenía deficiencias específicas relacionadas con BSA/contra el lavado de dinero (AML), préstamos justos, gestión de riesgos estratégicos y prácticas de gestión de inversiones.
Consideraciones de cumplimiento: En junio, el banco celebró un acuerdo para cumplir con la Ley Gramm-Leach-Bliley.
Según el acuerdo, el banco debe nombrar un contralor adjunto para revisar cualquier posible adquisición de filiales financieras.
Además, el banco debe nombrar un comité de cumplimiento de tres miembros, la mayoría de los cuales no serán empleados ni funcionarios del banco, según la orden de consentimiento.
El banco debe corregir las deficiencias en la gestión de riesgos de terceros, la gestión de cambios empresariales, las pruebas de controles internos, la gestión de cuestiones regulatorias, la presentación de informes de eventos de riesgo operativo, la gestión del riesgo de fraude, las operaciones de los sistemas de pagos y el cumplimiento de BSA/AML.
Respuesta del banco: “City National y nuestro nuevo equipo de gestión ejecutiva están comprometidos a resolver los asuntos identificados en la orden de la OCC lo más rápido posible”, dijo un portavoz del banco en un comunicado enviado por correo electrónico. “Nuestro enfoque seguirá estando en fortalecer nuestra infraestructura y sistemas para reflejar un banco de nuestro tamaño y modelo de negocios y, al mismo tiempo, brindar a nuestros clientes productos y servicios bancarios consistentemente sobresalientes”.
El banco aceptó la orden de consentimiento sin admitir ni negar sus conclusiones.
