Paytm Payments Bank y su empresa matriz, One97 Communications, hicieron varias revelaciones a la Bolsa Nacional de Valores de la India indicando que One97 continuaría operando a pesar del “embargo” del RBI sobre Paytm. La compañía también reprimió las especulaciones de que la dirección de cumplimiento del RBI estaba llevando a cabo investigaciones sobre lavado de dinero o violaciones de las reglas cambiarias en Paytm.
Además de dejar de aceptar nuevos clientes, el RBI ordenó a Paytm que dejara de aceptar depósitos y procesar transacciones de crédito o transferencias de fondos después del 29 de febrero, dijo en un comunicado de prensa del 31 de enero.
El RBI dijo que las cuentas nodales de Paytm y One97, que son cuentas bancarias especiales que deben ser mantenidas por intermediarios que guardan dinero en nombre de proveedores y clientes, deberían cancelarse “lo antes posible”, pero a más tardar el 29 de febrero.
Lanzado en una oferta pública inicial de 2021 por el fundador Vijay Shekhar Sharma, Paytm alguna vez tuvo un valor de $ 20 mil millones y atiende a millones de usuarios todos los días, según Reuters. La empresa, sin embargo, ha perdido el 75 por ciento de su valor desde la orden del RBI. Reuters informó.
En marzo de 2022, el RBI ordenó a Paytm que dejara de incorporar nuevos clientes, citando preocupaciones de supervisión.
Una auditoría externa dirigida como parte de esa orden de 2022 encontró “incumplimientos persistentes y continuas preocupaciones materiales de supervisión en el banco, que justifican nuevas medidas de supervisión”, dijo el regulador.
El RBI dijo que a los clientes actuales de Paytm se les permitiría continuar con sus actividades bancarias, incluido el acceso a cuentas de caja de ahorros, cuentas corrientes e instrumentos prepagos. Su uso se permitirá sin restricciones, hasta el saldo disponible, pero todas las transacciones deberán completarse antes del 15 de marzo.
One97 dijo en una presentación del 1 de febrero ante la Bolsa Nacional de Valores de la India que “ahora acelerará los planes y se trasladará completamente a otros bancos socios” y que “trabajará sólo con otros bancos y no con Paytm Payments Bank Limited”. ” One97 dijo que trasladaría sus cuentas nodales a otros bancos “durante este período”.
En una presentación del domingo, One97 dijo que negó “categóricamente” cualquier investigación realizada por la dirección de ejecución del RBI sobre sí mismo o su fundador por posible lavado de dinero. El lunes, One97 dijo en otro documento que la empresa no estaba bajo investigación por violar las normas cambiarias.
