El año pasado fue una dura prueba de la realidad para todos en el mercado; constructores, inversores, prestamistas, prestatarios y formuladores de políticas. Los fracasos de los insurgentes supervisados por las principales organizaciones de ambos lados (los bancos y las criptomonedas) han generado un apetito por formular el estilo de operación futuro con mucha más coherencia y responsabilidad.
Particularmente para los criptonativos, las acciones personificadas en una etapa inicial están comenzando a disminuir debido a la falta de un conjunto de marcos prácticos, instrumentales y supervisados para absorber el factor de confianza de los inversores minoristas e institucionales hacia las instituciones.
Una cosa que no podemos negar es una demanda creciente después del final del primer trimestre de 2023 hacia la incorporación de opciones de inversión reguladas para criptoactivos en forma de ETF de Bitcoin, presentados ante todas las principales entidades de comisiones de valores y de cambio.
Esta nueva observación está siendo bienvenida no con escepticismo, sino con un claro enfoque en la custodia criptográfica regulada para todos aquellos que crean aplicaciones criptográficas orientadas al consumidor.
¿Qué ofrece exactamente un custodio criptográfico regulado?
El papel de un custodio criptográfico regulado surgió sólo después de que empezamos a ver todo tipo de vulnerabilidades en la forma en que las instituciones manejaban sus activos y los de sus usuarios.
La duración y amplitud de la implementación de estándares de seguridad para la tesorería de activos digitales se convirtió en una tarea abrumadora. Por lo tanto, los custodios de criptomonedas comenzaron a ofrecer una gama completa de servicios de seguridad, custodia y cumplimiento para reducir el riesgo de operar billeteras de alto valor y mantener una fórmula estandarizada para proteger los activos a escala.
Algunas ofertas específicas de un custodio criptográfico que lo convierten en un perfecto software intermedio solución para Cripto Instituciones y protocolos Web3 son:
Cuentas Segregadas: Una salvaguardia fundamental que garantiza que los fondos se mantengan meticulosamente separados y nunca entrelazados para fines alternativos.
Aislamiento financiero: Con autocustodia y sin propiedad de las claves privadas de los clientes, los fondos permanecen aislados en caso de inestabilidad financiera o quiebra del custodio.
Almacenamiento en frio: Un mecanismo de defensa probado: los custodios almacenan claves criptográficas fuera de línea, haciéndolas inaccesibles para actores malintencionados.
Tecnología de seguridad de vanguardia: El empleo de técnicas avanzadas como el almacenamiento en frío de firmas múltiples (Multi-Sig), la fragmentación de claves y la firma fuera de línea refuerza aún más los parámetros de seguridad.
Procesos humanos robustos: Inclusión de agentes de confianza que fiscalicen las transferencias al activar umbrales de valor predefinidos, reforzando los protocolos de seguridad.
Cobertura del seguro: El seguro integral contra posibles amenazas como robo, pérdida o uso indebido protege los activos de los usuarios.
Este concepto no nos es precisamente ajeno. Los bancos actuaron como custodios de moneda fiduciaria incluso en entornos tradicionales, incluidos los servicios a instituciones y usuarios minoristas. Lo mismo ocurre con los custodios de criptomonedas, donde los custodios tienen que obtener licencias regulatorias, auditorías de seguridad, integraciones de cumplimiento y establecer estándares de privacidad y seguridad de la información para convertirse en un organismo reconocido.
En Liminal, hicimos todo lo posible para obtener nuestra primera licencia regulada en Hong Kong, lo que también se convirtió en un testimonio de toda nuestra creación de productos backend que finalmente resultó en la adquisición de esta estatura.
Los acontecimientos de 2022 sirvieron como un conmovedor recordatorio para los inversores minoristas e institucionales de que la asunción de buena fe por parte de los custodios de activos solo puede garantizarse mediante la colaboración con entidades reguladas. Para abordar esta preocupación constante, nos aseguramos de rascar la superficie de nuevas vulnerabilidades en la infraestructura de billetera continuamente, seguir las últimas normas de cumplimiento lanzadas en diferentes jurisdicciones y mejorar la operatividad de nuestros productos existentes para solucionar las preocupaciones emergentes para nuestros clientes y socios que buscan la custodia más avanzada. servicio.
Normas para la estabilización del mercado.
A raíz de los desafíos presenciados en 2022, los organismos reguladores adoptaron una postura más asertiva que antes, obligando a las instituciones a cumplir con las implicaciones regulatorias recién formadas, en gran beneficio de los usuarios y no de las organizaciones.
Las batallas legales de alto perfil que involucran a las principales bolsas también generaron preocupaciones, generando debates sobre la estabilidad y longevidad del sector. Sin embargo, estas acciones, aunque controvertidas, marcaron un momento crucial para que las instituciones Web3 comprendieran que necesitan centrarse en sus negocios y, para ello, deben resolver el caso persistente de batalla regulatoria.
Los intercambios, en particular, la llamada puerta de entrada a la inversión en criptomonedas, continúan fallando a diestro y siniestro, recibieron un impulso de seguridad cuando la infame SEC propuso a los asesores de inversiones registrados que debían incorporar a un custodio independiente, regulado y calificado. .
Este paso formuló un proceso para lograr la gestión de riesgos para protocolos, estándares de protección de usuarios minoristas, menos fracasos comerciales debido a configuraciones de seguridad deficientes y un mercado estable para operar.
El posicionamiento de Liminal como proveedor regulado de custodia como servicio
Comprender los requisitos regulatorios e implementarlos en una infraestructura integrable rápida y fácil es lo que hemos perfeccionado en Liminal en los últimos dos años. Centrándose particularmente en los modelos de cumplimiento, el marco de billetera de custodia que se alinea con los requisitos establecidos por los organismos reguladores y los mecanismos de gobernanza para brindar control total a los equipos que ejecutan negocios Web3 y que intentan navegar a través del caos y eliminar fundamentalmente el punto único de falla.
La rápida evolución de las tecnologías financieras requiere que los reguladores sigan el ritmo de estos avances para salvaguardar a los participantes del mercado. La naturaleza dinámica del panorama criptográfico exige medidas regulatorias proactivas que equilibren la innovación con la supervisión. Los esfuerzos regulatorios en curso pueden haber arrojado una sombra de incertidumbre, pero sientan las bases para una comprensión más lúcida de los mercados de activos digitales.
Comenzamos con una visión clara para habilitar un camino seguro para quienes hacen que las criptomonedas sean accesibles para miles de millones. ¿Y cómo hicimos eso exactamente?
Ampliamos nuestros servicios en torno a seguridad, custodia, gestión de riesgos e intuición.
Protocolos de seguridad avanzados: Empleamos mecanismos de cifrado de última generación y tecnología de firmas múltiples para mantener los más altos estándares de seguridad de la información. Obtuvimos la acreditación con algunos estándares y certificaciones de seguridad específicas de activos digitales para generar confianza.
Custodia Regulada: Solicitamos convertirnos en una entidad de custodia regulada en varias jurisdicciones, de las cuales actualmente tenemos una licencia en Hong Kong. Liminal opera bajo el paraguas de una licencia TCSP, lo que garantiza el cumplimiento explícito. Nuestra gestión de activos de nivel institucional se mejorará aún más con la inminente adquisición de licencias AGDM y MAS.
Mitigación de riesgos: Modificamos nuestras billeteras de custodia para reducir significativamente el riesgo de pérdida por robo. Nuestras estrictas medidas de seguridad implican almacenar activos en billeteras frías y reforzarlos con dispositivos HSM de última generación, implementando controles de cumplimiento superiores como KYC/AML, reglas de viaje, monitoreo de transacciones, listas blancas de direcciones y más.
Experiencia de usuario intuitiva: La plataforma de Liminal cuenta con una interfaz fácil de usar que prioriza la accesibilidad y la conveniencia. Disponible a través de aplicaciones web, iOS y Android, nuestra plataforma garantiza un acceso perfecto para los miembros de su equipo. Con un simple clic, sus activos almacenados se pueden liquidar en cualquier momento, lo que agiliza el proceso de gestión de activos para las empresas.
Tenemos la firme convicción de que este modelo operativo sirve a los mejores intereses de nuestra estimada clientela y, al mismo tiempo, contribuye positivamente al panorama más amplio de la industria. En Liminal, nuestro compromiso con la seguridad, la regulación, la mitigación de riesgos y la experiencia del usuario es un testimonio de nuestra dedicación para dar forma al futuro de la criptografía accesible y segura.
